वित्त पोषित खातों के लिए जोखिम प्रबंधन रणनीतियाँ
आपकी फंडेड ट्रेडिंग अकाउंट पूंजी को सुरक्षित रखने और बढ़ाने के लिए प्रभावी जोखिम प्रबंधन तकनीकें।
जोखिम प्रबंधन एक वित्त पोषित खाते के साथ सफलता की रीढ़ है। चाहे यह एक फंडेड अकाउंट चैलेंज हो या प्रॉप फर्म चैलेंज के लिए मूल्यांकन प्रक्रिया हो, जोखिम प्रबंधन न केवल आपकी लाभप्रदता का निर्धारण करेगा बल्कि यह भी निर्धारित करेगा कि ट्रेडिंग की दुनिया में आप किस हद तक जीवित रहेंगे।
सच में, कई ट्रेडर इसलिए नहीं हारते क्योंकि उनके पास ज्ञान या तकनीकी कौशल की कमी होती है, बल्कि इसलिए कि वे इस बात को कम आंकते हैं कि अनुशासित जोखिम प्रबंधन कितना महत्वपूर्ण है। प्रोप ट्रेडर के लिए, वास्तव में, आप अन्य लोगों की पूंजी के साथ व्यापार कर रहे हैं; दांव ऊंचे होते हैं और गलती के लिए मार्जिन कम होता है।
इस ब्लॉग में, हम फ़ंड खातों के लिए जोखिम प्रबंधन रणनीतियों के बारे में बात करेंगे, विशेष रूप से सर्वश्रेष्ठ ट्रेडिंग प्रोप फर्मों से, जो आपको बचने में मदद करती हैं और साथ ही विभिन्न समस्याओं पर काबू पाने में आपकी मदद करती हैं, जो आपको निरंतर सफलता की राह पर ले जाती हैं।
प्रोप ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन क्यों आवश्यक है
एक प्रोप फर्म द्वारा प्रदान किए गए वित्त पोषित खाते के साथ, जोखिम प्रबंधन अत्यंत महत्वपूर्ण है क्योंकि:
- खाते की व्यवहार्यता: अधिकांश बड़ी प्रोप ट्रेडिंग फर्म अधिकतम गिरावट, दैनिक हानि सीमा और यहां तक कि जोखिम-से-इनाम अनुपात के आसपास नियम निर्धारित करती हैं। इन सीमाओं को तोड़ें और अपने खाते को गायब होते देखें।
- पूंजी संरक्षण: प्रोप फर्म ऐसे व्यापारियों की तलाश में हैं जो न केवल मुनाफा लाते हैं बल्कि आपके पास निहित पूंजी को भी सुरक्षित रखते हैं। सही जोखिम प्रबंधन यह सुनिश्चित करता है कि आप फर्म के पैसे की सुरक्षा करते हुए लगातार विकास करते रहें।
- मनोवैज्ञानिक अनुशासन: एक अच्छी जोखिम प्रबंधन योजना भावनात्मक व्यापार को रोकती है। उचित रूप से निर्धारित जोखिम मापदंड यह सुनिश्चित करते हैं कि आप जल्दबाजी में निर्णय न लें, जिसके परिणामस्वरूप कभी-कभी भयावह नुकसान हो सकता है।
फंडेड अकाउंट चैलेंज को समझना
कई शीर्ष प्रोप ट्रेडिंग फर्मों द्वारा दी जाने वाली तथाकथित वित्त पोषित खाता चुनौती, संक्षेप में, यह स्थापित करने के लिए एक मूल्यांकन है कि क्या एक व्यापारी एक बड़े खाते को जिम्मेदारी से और लाभप्रद रूप से प्रबंधित कर सकता है। इन चुनौतियों में अक्सर लाभ के लक्ष्य शामिल होते हैं, जिसका अर्थ है कि सफल मूल्यांकन के लिए एक ट्रेडर को एक विशिष्ट लाभ लक्ष्य हासिल करना होता है।
- ड्राडाउन सीमाएं: यदि आप एक निश्चित प्रतिशत गिरावट को हिट करते हैं, तो आप चुनौती को विफल कर देते हैं, आमतौर पर 5% से 10% के बीच।
- दैनिक हानि सीमा: एक दिन के भीतर नुकसान की सीमा के परिणामस्वरूप बिना किसी अतिरिक्त सूचना के अयोग्यता हो जाती है।
इस तरह के स्ट्रिंग्स के साथ, यह कल्पना करना काफी आसान है कि जोखिम प्रबंधन कितना आवश्यक होगा। यहां तक कि दुनिया के सबसे अच्छे ट्रेडर भी किसी प्रॉप फर्म को चुनौती दे सकते हैं, अगर वे अपने जोखिम के प्रबंधन के बारे में पर्याप्त सतर्क नहीं हैं।
1। स्थिति का आकार: जोखिम प्रबंधन का बिल्डिंग ब्लॉक
यकीनन, किसी भी प्रकार के व्यापार में जोखिम प्रबंधन प्रणाली का सबसे महत्वपूर्ण घटक स्थिति का आकार है, विशेष रूप से प्रोप फर्म चुनौतियों में। उचित पोजीशन साइजिंग का मतलब है कि एक भी ट्रेड आपके अकाउंट को गंभीर रूप से नुकसान नहीं पहुंचा पाएगा।
स्थिति आकार की गणना कैसे करें:
- प्रति ट्रेड जोखिम: अच्छा नियम यह है कि आप अपनी कुल पूंजी का 1-2% से अधिक जोखिम न लें। उदाहरण के लिए, यदि आपका फ़ंड अकाउंट $100,000 है, तो प्रति ट्रेड अधिकतम जोखिम $1,000 और $2,000 के बीच होता है।
- स्टॉप-लॉस दूरी: प्रवेश बिंदु और स्टॉप-लॉस स्तर के बीच की दूरी स्थिति के आकार को निर्धारित करती है। स्टॉप-लॉस जितना बड़ा होगा, स्थिति का आकार उतना ही छोटा होना चाहिए।
उदाहरण: मान लीजिए कि आप एक महान ट्रेडिंग प्रोप फर्म के साथ व्यापार करते हैं, और आपके पास $200K का वित्त पोषित खाता है, और आप प्रति ट्रेड 1% का जोखिम उठाते हैं। प्रति ट्रेड आपका अधिकतम नुकसान $2,000 होगा। स्टॉप-लॉस 20 पिप्स पर होता है, यह जानने से आप यह निर्धारित कर सकते हैं कि आपको कितने लॉट लगाने चाहिए ताकि इस राशि के साथ आपका जोखिम स्थिर रहे।
2। स्टॉप-लॉस ऑर्डर का उपयोग: अपनी पूंजी की सुरक्षा करना
स्टॉप-लॉस ऑर्डर ट्रेडिंग में आपके फ़ॉलबैक उपायों का गठन करते हैं और इसलिए उन्हें किसी भी जोखिम प्रबंधन कार्यक्रम का हिस्सा होना चाहिए। यह स्टॉप-लॉस ऑर्डर के माध्यम से होता है कि आपके नुकसान को कुछ राशि तक सीमित कर दिया जाता है।
स्टॉप-लॉस ऑर्डर के कुछ फायदे हैं:
- बड़े नुकसान से सुरक्षा: स्टॉप-लॉस ऑर्डर के बिना, कोई भी बड़े पैमाने पर नुकसान का अनुभव कर सकता है। स्टॉप-लॉस के बिना ट्रेडिंग में अस्थिरता की अवधि वास्तव में बुरी तरह प्रभावित करती है।
- यह भावनात्मक व्यापार को रोकता है: आपके पास किसी भी ट्रेड से कॉप-आउट प्लान होता है, इससे पहले कि आपकी लालच या भय की भावनाएं स्टॉप-लॉस रणनीति के साथ अपने फैसले लेना शुरू कर दें।
वास्तव में, अधिकांश शीर्ष प्रोप ट्रेडिंग फर्म वास्तव में यह अनिवार्य करती हैं कि आप हर ट्रेड पर स्टॉप-लॉस ऑर्डर दें, और फंडेड अकाउंट नियमों का एक उद्देश्य यह है कि यह अनिवार्य है या नहीं। वास्तव में, इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप फॉरेक्स, स्टॉक या क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करते हैं: हर ट्रेड के लिए नुकसान के निर्धारित स्तर आपको अपनी फर्म की जोखिम सीमा के भीतर रखेंगे।
3। रिस्क-टू-रिवॉर्ड रेशियो: अधिकतम लाभ
जोखिम प्रबंधन का एक हिस्सा यह सुनिश्चित करना है कि किसी व्यापार का प्रतिफल लिए गए जोखिम से कहीं अधिक हो। इसे रिस्क-टू-रिवॉर्ड रेशियो के रूप में जाना जाता है। सामान्य शब्दों में, अधिकांश ट्रेडर, कम से कम, रिस्क-टू-रिवॉर्ड अनुपात की राशि को 1:2 अनुपात या उससे भी अधिक रखने का लक्ष्य रखते हैं, यानी वे जितना लेते हैं उससे दोगुना जीतते हैं।
रिस्क-टू-रिवॉर्ड रेशियो महत्वपूर्ण क्यों है?
- यहां तक कि केवल आधे ट्रेड जीतने पर भी, यदि आप नुकसान के कारण हारने की तुलना में लाभदायक ट्रेडों से अधिक कमा रहे हैं, तो काफी स्वस्थ जोखिम/इनाम अनुपात होना तय है।
- फ़ंड अकाउंट चैलेंज का मूल्यांकन पास करते समय, फर्म न केवल आपकी जीत दर को देखते हैं, बल्कि यह भी देखते हैं कि क्या आप सकारात्मक रिस्क-टू-रिवॉर्ड अनुपात बनाए रख सकते हैं। अनुपात 1:3 या उससे बेहतर होना चाहिए, जिससे पास होने की संभावनाएं बढ़ जाएंगी, क्योंकि यह काफी सुसंगत और जिम्मेदार जोखिम प्रबंधन के साथ होगा।
उदाहरण के लिए, यदि आप तत्काल धन की पेशकश करने वाली एक प्रोप फर्म के साथ व्यापार कर रहे हैं और हर व्यापार पर $500 का जोखिम उठा रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि किसी भी ट्रेड से इनाम कम से कम $1,000 हो। यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त होगा कि भले ही स्टॉप-लॉस उन हिट में से कुछ को ले ले, लेकिन आपके नुकसान को कवर करने के लिए लाभदायक ट्रेडों के पर्याप्त शुद्ध लाभ हैं।
4। विविधीकरण: बाजार में जोखिम फैलाना
अगली अच्छी जोखिम प्रबंधन रणनीति विविधीकरण है, जिसका अर्थ है कि आप अपने सभी अंडे एक टोकरी में नहीं डालते हैं। इस प्रकार, आप अपने समग्र जोखिम जोखिम को कम करने के लिए अलग-अलग बाजारों में कई परिसंपत्तियों का व्यापार करके अपनी अधिकांश परिसंपत्तियों को एक ही बिंदु पर रखने से बचेंगे।
विविधता कैसे लाएं:
- विविध परिसंपत्ति वर्ग: अपने आप को केवल फॉरेक्स मार्केट में ट्रेडिंग करने तक सीमित न रखें। आप जिन अन्य बाजारों को शामिल कर सकते हैं, वे हैं स्टॉक, कमोडिटी या यहां तक कि क्रिप्टोकरेंसी। अधिकांश प्रोप ट्रेडिंग फर्मों में एक विविध परिसंपत्ति वर्ग सीमा होती है। इसका फायदा उठाएं।
- मिश्रित समय सीमा: शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म पोजीशन को मिलाकर अपने ट्रेडों को मिलाएं। इक्विटी या कमोडिटी को लंबे समय तक होल्ड करते समय आप फॉरेक्स जोड़े को स्कैल्प कर सकते हैं।
यदि आप एक बहुत बड़े, वित्त पोषित खाते का प्रबंधन करते हैं, तो विविधीकरण विशेष रूप से उपयोगी होता है, क्योंकि यह किसी एक संपत्ति या बाजार की स्थिति के अत्यधिक जोखिम को रोकता है।
5। बाज़ार की स्थितियों के अनुकूल होना
बाजार का माहौल लगातार बदल रहा है, और जो एक ट्रेंडिंग मार्केट के लिए उपयुक्त हो सकता है वह रेंज-बाउंड मार्केट में बिल्कुल भी उपयुक्त नहीं हो सकता है। प्रभावी व्यापारियों को पता है कि बाजार के मौजूदा माहौल के अनुसार जोखिम प्रबंधन रणनीति में बदलाव कैसे किया जाता है।
जोखिम प्रबंधन का अनुकूलन:
- बढ़ी हुई अस्थिरता: बढ़ी हुई अस्थिरता की अवधि में, स्थिति के आकार को कम किया जा सकता है और स्टॉप को करीब ले जाया जा सकता है। समाचार रिलीज़ होने पर विदेशी मुद्रा व्यापार बाज़ार तेज़ी से आगे बढ़ते हैं, इसलिए अपने पैर की उंगलियों पर खड़े रहें और समायोजित होने के लिए तैयार रहें।
- ट्रेंडिंग मार्केट्स: यहां आप तकनीकी विश्लेषण टूल का उपयोग करके हमेशा स्थिति के आकार को मामूली रूप से बढ़ा सकते हैं, लेकिन फिर से तभी जब रुझान की पुष्टि हो और पर्याप्त मजबूत हो।
अधिकांश शीर्ष प्रोप ट्रेडिंग फर्मों में, व्यापारियों को इस आधार पर आंका जाता है कि वे खतरे के स्तर की सीमा से परे जाए बिना बाजार की विभिन्न स्थितियों के अनुकूल कैसे हो सकते हैं। किसी भी फंडेड अकाउंट चैलेंज में किसी व्यक्ति को लंबे समय तक सफल बनाने के लिए फ्लेक्सिबिलिटी एक बहुत ही आवश्यक गुण है।
6। भावनाओं का प्रबंधन: जोखिम प्रबंधन के मनोवैज्ञानिक पहलू
जब बड़ी मात्रा में पूंजी जोखिम में होती है, तो डर और लालच जैसी कुछ तर्कहीन भावनाएं सबसे अच्छी ट्रेडिंग रणनीति को भी आसानी से नष्ट कर सकती हैं। इसके अलावा, प्रोप ट्रेडर्स आमतौर पर प्रदर्शन करने के लिए बाध्य होते हैं और इस वजह से कुछ बुरे निर्णय ले सकते हैं।
ट्रेडिंग भावनाओं को कैसे रोकें:
- दैनिक हानि सीमा निर्धारित करें: शीर्ष स्तरीय प्रोप ट्रेडिंग फर्मों ने एक नियम लागू किया है जिसका अर्थ है कि आप एक दिन में संभावित नुकसान का अनुभव नहीं कर पाएंगे; इस प्रकार, भावनाओं पर आधारित आवेगपूर्ण निर्णय सवाल से बाहर हैं। यदि आपकी फर्म ऐसा नहीं करती है, तो आपके लिए यह बहुत ही समझदारी होगी कि आप अपनी व्यक्तिगत दैनिक हानि सीमा निर्धारित करें और हिट होने पर दूर चले जाएं।
- ब्रेक लें: यदि आप हारने की लकीर पर हैं, तो एक ब्रेक लें। स्क्रीन के सामने बैठने से दूर हटें, अपनी मानसिकता को रिबूट करें, और वहां से जाएं।
यदि आप अनुशासन बनाए रखते हैं और अपनी जोखिम प्रबंधन योजना का पालन करते हैं, तो आप भावनात्मक जाल से बचेंगे, जिससे कुछ बड़े, अनावश्यक नुकसान हो सकते हैं।
अंत में: वित्त पोषित खातों के लिए जोखिम प्रबंधन में महारत हासिल करना
प्रॉप ट्रेडिंग में सफल होने और फंडेड अकाउंट चैलेंज को पूरा करने के लिए, आपके जोखिम प्रबंधन को कड़ा होना चाहिए। प्रॉप ट्रेडिंग व्यवसाय में सबसे अच्छी फर्में अनुशासित, सुसंगत व्यापारियों की तलाश करती हैं, जो जोखिम प्रबंधन के लिए ठोस रणनीतिक दृष्टिकोण रखते हैं।
ये सिद्धांत-आपके खाते के आकार-स्थिति के आकार, स्टॉप-लॉस ऑर्डर, विविधीकरण और भावनात्मक नियंत्रण की परवाह किए बिना दीर्घकालिक सफलता - किसी भी व्यक्ति द्वारा बड़े खाते का प्रबंधन करने या छोटे खाते का प्रबंधन करने के लिए मुख्य आवश्यकताएं हैं। इन रणनीतियों का उपयोग करके, आप न केवल सर्वश्रेष्ठ ट्रेडिंग प्रॉप फर्मों की आवश्यकताओं को पूरा करने में सक्षम होंगे, बल्कि इसके बजाय एक स्थायी ट्रेडिंग करियर विकसित करेंगे।
आखिरकार, अच्छी ट्रेडिंग कुशल जोखिम प्रबंधन के सिद्धांतों पर आधारित होती है, इसलिए सबसे अच्छे फंडेड ट्रेडिंग खातों और तत्काल फंडिंग की पेशकश करने वाली प्रोप फर्मों के साथ अवसरों की तलाश करते हुए अनुशासित और अपनी रणनीति पर ध्यान केंद्रित करना न भूलें।
अस्वीकरण: यह ब्लॉग केवल सूचना के उद्देश्यों के लिए है और वित्तीय सलाह नहीं है। ट्रेडिंग में महत्वपूर्ण जोखिम होता है। किसी भी मालिकाना ट्रेडिंग फर्म के साथ जुड़ने से पहले हमेशा एक वित्तीय पेशेवर के बारे में शोध करें और सलाह लें।
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