استراتيجيات إدارة المخاطر للحسابات الممولة

إدارة المخاطر هي العمود الفقري للنجاح مع حساب ممول. سواء كان ذلك تحديًا لحساب ممول أو عملية تقييم لتحدي شركة دعم، فإن إدارة المخاطر ستحدد ليس فقط ربحيتك ولكن مدى بقائك في عالم التداول هذا.

في الحقيقة، يخسر العديد من المتداولين ليس لأنهم يفتقرون إلى المعرفة أو المهارات الفنية ولكن لأنهم يقللون من أهمية إدارة المخاطر المنضبطة. بالنسبة لمتداول المحترفين، فأنت تتداول بالفعل برأس مال أشخاص آخرين؛ المخاطر أعلى وهامش الخطأ أقل.

في هذه المدونة، سنتحدث عن استراتيجيات إدارة المخاطر للحسابات الممولة، خاصة من أفضل شركات دعم التداول لمساعدتك على تجنب المشكلات المختلفة التي تضعك على طريق النجاح المستمر والتفوق في التغلب عليها.

لماذا تعتبر إدارة المخاطر ضرورية في تداول Prop

والأهم من ذلك أنه مع الحساب الممول المقدم من شركة دعم، تعتبر إدارة المخاطر ذات أهمية قصوى للأسباب التالية:

• صلاحية الحساب: تضع معظم شركات تداول الأسهم الكبيرة قواعد حول الحد الأقصى للسحب وحدود الخسارة اليومية وحتى نسب المخاطرة إلى المكافأة. اكسر هذه الحدود وشاهد حسابك يختفي.
• الحفاظ على رأس المال: تبحث شركات الدعم عن المتداولين الذين لا يحققون الأرباح فحسب، بل يحافظون أيضًا على رأس المال الذي منحوه لك. تضمن الإدارة الصحيحة للمخاطر استمرار النمو على أساس ثابت مع حماية أموال الشركة.
• التأديب النفسي: خطة إدارة المخاطر الجيدة تمنع التداول العاطفي. تضمن معايير المخاطر المحددة بشكل صحيح عدم اتخاذ قرارات متسرعة يمكن أن تؤدي أحيانًا إلى خسارة فادحة.

فهم تحدي الحساب الممول

إن ما يسمى بتحدي الحساب الممول الذي تقدمه العديد من أفضل شركات تداول الأسهم هو، في جوهره، تقييم لتحديد ما إذا كان المتداول يمكنه إدارة حساب كبير بمسؤولية وربحية. غالبًا ما تتضمن هذه التحديات أهداف الربح، مما يعني أنه يجب على المتداول تحقيق هدف ربح محدد لإجراء تقييم ناجح.

• حدود السحب: تفشل في التحدي إذا وصلت إلى نسبة تراجع معينة، عادة ما بين 5٪ و 10٪.
• حدود الخسارة اليومية: يؤدي حد الخسارة في غضون يوم إلى فقدان الأهلية دون أي إشعار إضافي.

مع هذه القيود المرفقة، من السهل جدًا تصور مدى أهمية إدارة المخاطر. حتى أفضل المتداولين في العالم يمكنهم مواجهة التحدي في شركة دعم إذا لم يكونوا حذرين بما فيه الكفاية بشأن إدارة مخاطرهم.

1. تحديد حجم المركز: اللبنة الأساسية لإدارة المخاطر

يمكن القول إن أهم عنصر في نظام إدارة المخاطر في أي نوع من أنواع التداول هو حجم المركز، خاصة في تحديات شركات الدعم. الحجم المناسب للصفقة يعني أن صفقة واحدة لن تكون قادرة على إلحاق الضرر الشديد بحسابك.

كيفية حساب حجم المركز:

• المخاطرة لكل صفقة: القاعدة الأساسية الجيدة هي عدم المخاطرة بأكثر من 1-2٪ من إجمالي رأس المال الخاص بك. على سبيل المثال، إذا كان حسابك الممول هو 100,000 دولار، فإن الحد الأقصى للمخاطر لكل صفقة يتراوح بين 1,000 دولار و 2,000 دولار.
• مسافة إيقاف الخسارة: تحدد المسافة بين نقطة الدخول ومستوى وقف الخسارة حجم الصفقة. كلما كان وقف الخسارة أوسع، يجب أن يكون حجم الصفقة أصغر.

مثال: لنفترض أنك تتداول مع شركة دعم تداول رائعة، ولديك حساب ممول بقيمة 200 ألف دولار، وتخاطر بنسبة 1٪ لكل صفقة. سيكون الحد الأقصى لخسارتك لكل صفقة 2,000 دولار. تسمح لك معرفة أن وقف الخسارة عند 20 نقطة بتحديد عدد اللوتات التي يجب عليك وضعها حتى تظل مخاطرتك ثابتة مع هذا المبلغ.

2. استخدام أوامر وقف الخسارة: حماية رأس المال الخاص بك

تشكل أوامر وقف الخسارة إجراءاتك الاحتياطية في التداول وبالتالي يجب أن تكون جزءًا من أي برنامج لإدارة المخاطر. من خلال أمر وقف الخسارة يتم تحديد خسائرك بمبلغ معين.

بعض مزايا أوامر وقف الخسارة هي:

• الحماية ضد الخسائر الكبيرة: بدون أمر إيقاف الخسارة، يمكن للمرء أن يتعرض لخسائر فادحة. فترة التقلب تؤلم بشدة في التداول بدون وقف الخسارة.
• يمنع الصفقات العاطفية: لديك خطة للخروج من أي صفقة قبل أن تبدأ مشاعر الجشع أو الخوف في اتخاذ قراراتك من خلال استراتيجية وقف الخسارة المعمول بها.

في الواقع، تفرض معظم شركات تداول الأسهم الكبرى فعليًا أن تضع أوامر وقف الخسارة على كل صفقة، وأحد أغراض قواعد الحساب الممول هو ما إذا كان ذلك إلزاميًا أم لا. حقًا، لا يهم ما إذا كنت تتداول في العملات الأجنبية أو الأسهم أو العملات المشفرة: مستويات الخسارة المحددة لكل صفقة ستبقيك ضمن حدود مخاطر شركتك.

3. نسبة المخاطر إلى المكافأة: الحد الأقصى للربح

ما يجب أن يشكل جزءًا من إدارة المخاطر هو ضمان أن تكون مكافأة التجارة أكبر بكثير من المخاطر التي يتم تحملها. يُعرف هذا باسم نسبة المخاطرة إلى المكافأة. بشكل عام، يهدف معظم المتداولين، كحد أدنى، إلى أن تكون نسبة المخاطرة إلى المكافأة 1:2 أو أعلى، أي أنهم يربحون ضعف ما يحصلون عليه.

لماذا تعتبر نسبة المخاطرة إلى المكافأة مهمة؟

• حتى عند الفوز بنصف الصفقات فقط، لا بد أن تكون هناك نسبة جيدة للمخاطرة/المكافأة إذا كنت تحقق أرباحًا من الصفقات المربحة أكثر من الخسارة بسبب الخسائر.
• عند اجتياز تقييم تحدي الحساب الممول، لا تنظر الشركات فقط إلى معدل الربح الخاص بك ولكن أيضًا إذا كان بإمكانك الحفاظ على نسبة إيجابية من المخاطر إلى المكافأة. يجب أن تكون النسبة 1:3 أو أفضل، مما سيزيد من احتمالات النجاح، حيث ستكون متسقة تمامًا ومع إدارة المخاطر المسؤولة.

على سبيل المثال، إذا كنت تتداول مع شركة دعم تقدم تمويلًا فوريًا وتخاطر بمبلغ 500 دولار في كل صفقة، فتأكد من أن المكافأة من أي صفقة معينة لا تقل عن 1,000 دولار. سيكون هذا كافيًا لضمان أنه على الرغم من أن وقف الخسارة يأخذ بعض هذه الضربات، إلا أن هناك مكاسب صافية كافية من الصفقات المربحة لتغطية خسائرك.

4. التنويع: نشر المخاطر عبر الأسواق

استراتيجية إدارة المخاطر الجيدة التالية هي التنويع، مما يعني أنك لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. وبالتالي، سوف تتجنب امتلاك غالبية أصولك في نقطة واحدة من خلال تداول أصول متعددة في أسواق مختلفة لتقليل تعرضك للمخاطر بشكل عام.

كيفية التنويع:

• فئات الأصول المتنوعة: لا تقيد نفسك بالتداول في سوق الفوركس فقط. الأسواق الأخرى التي يمكنك تضمينها هي الأسهم والسلع أو حتى العملات المشفرة. تمتلك معظم شركات تداول الأسهم نطاقًا متنوعًا من فئات الأصول. استفد من ذلك.
• إطارات زمنية مختلطة: امزج تداولاتك من خلال الجمع بين المراكز قصيرة الأجل وطويلة الأجل. يمكنك تداول أزواج العملات الأجنبية أثناء الاحتفاظ بالأسهم أو السلع لفترات أطول.

يعد التنويع مفيدًا بشكل خاص إذا كنت تدير حسابًا كبيرًا وممولاً، لأنه يمنع التعرض المفرط لأي أصل أو حالة سوق واحدة.

5. التكيف مع ظروف السوق

تتغير بيئة السوق باستمرار، وما قد يناسب السوق الرائج قد لا يناسب على الإطلاق في سوق محدود النطاق. يعرف المتداولون الفعالون كيفية إجراء تغييرات في استراتيجية إدارة المخاطر وفقًا لبيئة السوق الحالية.

تكييف إدارة المخاطر:

• زيادة التقلب: في فترات التقلب المتزايد، قد يتم تقليل أحجام الصفقات وتقريب نقاط التوقف. تميل أسواق تداول العملات الأجنبية إلى التحرك بشكل حاد عند إصدار النشرات الإخبارية، لذا كن متيقظًا ومستعدًا للتكيف.
• الأسواق الرائجة: هنا يمكنك دائمًا زيادة حجم الصفقة بشكل هامشي ولكن مرة أخرى فقط عندما يكون الاتجاه مؤكدًا وقويًا بدرجة كافية، باستخدام أدوات التحليل الفني.

في معظم شركات تداول الأسهم الكبرى، يتم الحكم على المتداولين على أساس كيف يمكنهم التكيف مع الظروف المختلفة للسوق دون تجاوز حدود مستوى الخطر. المرونة هي سمة أساسية جدًا في جعل الشخص ناجحًا على المدى الطويل في أي تحدٍ للحساب الممول.

6. إدارة العواطف: الجوانب النفسية لإدارة المخاطر

عندما تتعرض كميات كبيرة من رأس المال للخطر، يمكن لبعض المشاعر غير المنطقية مثل الخوف والجشع أن تخرب بسهولة حتى أفضل استراتيجية تداول. أيضًا، عادةً ما يلتزم متداولو الأسهم بالأداء وقد يتخذون بعض القرارات السيئة بسبب ذلك.

كيفية منع عواطف التداول:

• حدد حدود الخسارة اليومية: نفذت شركات تداول الأسهم من الدرجة الأولى قاعدة تعني أنك لن تكون قادرًا على مواجهة خسائر محتملة في يوم واحد؛ وبالتالي، فإن القرارات الاندفاعية القائمة على العواطف غير واردة. إذا لم تفعل شركتك ذلك، فسيكون من الحكمة جدًا بالنسبة لك تعيين حد الخسارة اليومية الشخصية والابتعاد في حالة التعرض للضرب.
• خذ فترات راحة: إذا كنت في سلسلة خسائر متتالية، خذ قسطًا من الراحة. ابتعد عن الجلوس أمام الشاشة، وأعد تشغيل عقليتك، وانطلق من هناك.

إذا حافظت على الانضباط والتزمت بخطة إدارة المخاطر الخاصة بك، فسوف تتجنب الفخاخ العاطفية التي تؤدي إلى بعض الخسائر الكبيرة غير الضرورية.

أخيرًا: إتقان إدارة المخاطر للحسابات الممولة

لكي تنجح في تداول الأسهم وتكمل تحدي الحساب الممول، يجب أن تكون إدارة المخاطر الخاصة بك صارمة. تبحث أفضل الشركات في مجال تداول الأسهم عن متداولين منضبطين ومتسقين لديهم نهج استراتيجي قوي لإدارة المخاطر.

هذه المبادئ - النجاح على المدى الطويل بغض النظر عن حجم حسابك وحجم المركز وأوامر وقف الخسارة والتنويع والتحكم العاطفي - هي المتطلبات الرئيسية التي يجب تلبيتها من قبل أي فرد يدير حسابًا كبيرًا أو يدير حسابًا صغيرًا. باستخدام هذه الاستراتيجيات، لن تتمكن فقط من تلبية أفضل متطلبات شركات دعم التداول ولكن بدلاً من ذلك ستطور مهنة تداول مستدامة.

بعد كل شيء، يعتمد التداول الجيد على مبادئ الإدارة الفعالة للمخاطر، لذلك لا تنس أن تظل منضبطًا ومركّزًا على استراتيجيتك أثناء البحث عن فرص مع أفضل حسابات التداول الممولة وشركات الدعم التي تقدم تمويلًا فوريًا.

تنويه: هذه المدونة لأغراض إعلامية فقط وليست نصيحة مالية. ينطوي التداول على مخاطر كبيرة. ابحث دائمًا عن متخصص مالي واستشيره قبل التعامل مع أي شركة تداول خاصة.