Stratégies de gestion des risques pour les comptes financés

La gestion des risques est la clé de voûte du succès d'un compte approvisionné. Qu'il s'agisse d'un défi lié à un compte financé ou d'un processus d'évaluation pour un défi d'entreprise d'accessoires, la gestion des risques déterminera non seulement votre rentabilité, mais aussi votre capacité à survivre dans ce monde du trading.

En vérité, de nombreux traders perdent non pas parce qu'ils manquent de connaissances ou de compétences techniques, mais parce qu'ils sous-estiment l'importance d'une gestion disciplinée des risques. Pour le trader accessoire, en effet, vous négociez avec le capital d'autres personnes ; les enjeux sont plus élevés et la marge d'erreur diminue.

Dans ce blog, nous parlerons des stratégies de gestion des risques pour les comptes financés, en particulier celles proposées par les meilleures sociétés d'accessoires de trading, afin de vous aider à éviter et à exceller dans la résolution de divers problèmes qui vous mettent sur la voie du succès constant.

Pourquoi la gestion des risques est essentielle dans le trading prop

D'autant plus dans le cas d'un compte approvisionné fourni par une société d'accessoires, la gestion des risques est de la plus haute importance car :

• Viabilité du compte : La plupart des grandes sociétés de négoce d'accessoires fixent des règles concernant les prélèvements maximaux, les limites de pertes quotidiennes et même les ratios risque/récompense. Dépassez ces limites et regardez votre compte disparaître.
• Préservation du capital : Les entreprises d'accessoires recherchent des traders qui non seulement génèrent des bénéfices, mais préservent également le capital qu'ils vous ont investi. Une gestion adéquate des risques vous permet de poursuivre votre croissance sur une base régulière tout en protégeant l'argent de l'entreprise.
• Discipline psychologique : Un bon plan de gestion des risques permet d'éviter les transactions émotionnelles. Des paramètres de risque correctement définis vous évitent de prendre des décisions hâtives qui peuvent parfois entraîner des pertes catastrophiques.

Comprendre le défi des comptes financés

Le défi des comptes financés proposé par de nombreuses grandes sociétés de trading d'accessoires est essentiellement une évaluation visant à déterminer si un trader peut gérer un compte important de manière responsable et rentable. Ces défis incluent souvent des objectifs de profit, ce qui signifie qu'un trader doit atteindre un objectif de profit spécifique pour une évaluation réussie.

• Limites de prélèvement : Vous ne parvenez pas à relever le défi si vous atteignez un certain pourcentage de réduction, généralement compris entre 5 % et 10 %.
• Limites de pertes quotidiennes : La limite de perte dans un délai d'un jour entraîne la disqualification sans préavis supplémentaire.

Avec de telles conditions, il est assez facile d'imaginer à quel point la gestion des risques serait essentielle. Même les meilleurs traders du monde peuvent relever le défi d'une entreprise d'accessoires s'ils ne sont pas suffisamment prudents dans la gestion de leurs risques.

1. Dimensionnement des postes : la pierre angulaire de la gestion des risques

L'élément le plus important du système de gestion des risques, quel que soit le type de négociation, est sans doute la taille des positions, en particulier lorsqu'il s'agit de défis liés aux entreprises accessoires. Un dimensionnement correct des positions signifie qu'une seule transaction ne pourra pas endommager gravement votre compte.

Comment calculer la taille de la position :

• Risque par transaction : En règle générale, ne risquez pas plus de 1 à 2 % de votre capital total. Par exemple, si votre compte approvisionné est de 100 000$, le risque maximum par transaction est compris entre 1 000$ et 2 000$.
• Distance entre arrêt et perte : La distance entre le point d'entrée et le niveau stop-loss détermine la taille de la position. Plus le stop-loss est large, plus la taille de la position doit être petite.

Exemple : Supposons que vous négociez avec une excellente société d'accessoires de trading, que vous ayez un compte financé de 200 000$ et que vous preniez un risque de 1 % par transaction. Votre perte maximale par transaction serait de 2 000$. Le fait de savoir que le stop-loss se situe à 20 pips vous permet de déterminer le nombre de lots que vous devez effectuer afin que votre risque reste constant avec ce montant.

2. Utilisation d'ordres stop-loss : protéger votre capital

Les ordres stop-loss constituent vos mesures de repli dans le trading et doivent donc faire partie de tout programme de gestion des risques. C'est grâce à l'ordre stop-loss que vos pertes sont plafonnées à un certain montant.

Certains avantages des ordres stop-loss sont les suivants :

• Protection contre les pertes importantes : Sans ordre stop-loss, on peut subir des pertes massives. La période de volatilité fait vraiment mal au trading sans stop-loss.
• Il empêche les échanges émotionnels : Vous avez un plan d'échappatoire à toute transaction avant que vos émotions de cupidité ou de peur ne commencent à influencer vos décisions grâce à une stratégie stop-loss en place.

En fait, la plupart des principales sociétés de trading d'accessoires exigent que vous passiez des ordres stop-loss sur chaque transaction, et l'un des objectifs des règles relatives aux comptes financés est de savoir si cela est obligatoire ou non. Peu importe que vous négociiez des devises, des actions ou des cryptomonnaies : des niveaux de perte définis pour chaque transaction vous permettront de rester dans les limites de risque de votre entreprise.

3. Ratio risque/récompense : profit maximal

Ce qui devrait faire partie de la gestion des risques, c'est s'assurer que la récompense d'une transaction est bien supérieure au risque pris. C'est ce que l'on appelle le ratio risque/récompense. En termes généraux, la plupart des traders visent, au minimum, un ratio risque/récompense égal à 1:2 ou même supérieur, c'est-à-dire qu'ils gagnent le double de ce qu'ils gagnent.

Pourquoi le ratio risque/rendement est-il important ?

• Même si vous ne gagnez que la moitié des transactions, vous obtiendrez forcément un ratio risque/rendement significativement sain si vous gagnez plus avec des transactions rentables que si vous perdez à cause de pertes.
• Lorsqu'elles réussissent le défi d'évaluation d'un compte financé, les entreprises ne se contentent pas de regarder votre taux de réussite, mais également de savoir si vous pouvez maintenir un ratio risque/récompense positif. Le ratio devrait être de 1:3 ou mieux, ce qui augmentera les probabilités de réussite, car il serait assez cohérent et permettrait une gestion des risques responsable.

Par exemple, si vous négociez avec une société d'accessoires proposant un financement instantané et risquant 500$ sur chaque transaction, assurez-vous que la récompense d'une transaction donnée est d'au moins 1 000$. Cela suffirait à garantir que même si le stop-loss subit certains de ces impacts, les gains nets provenant de transactions rentables sont suffisants pour couvrir vos pertes.

4. Diversification : répartition des risques sur les marchés

La prochaine bonne stratégie de gestion des risques est la diversification, c'est-à-dire que vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Ainsi, vous éviterez de détenir la majorité de vos actifs en un seul point en négociant plusieurs actifs sur différents marchés afin de réduire votre exposition globale au risque.

Comment diversifier :

• Classes d'actifs diversifiées : Ne vous limitez pas à négocier uniquement sur le marché des changes. Les autres marchés que vous pouvez inclure sont les actions, les matières premières ou même crypto-monnaies. La plupart des sociétés de trading d'accessoires proposent une gamme de classes d'actifs diversifiée. Profitez-en.
• Délais mixtes : Mélangez vos transactions en combinant des positions à court terme et à long terme. Vous pouvez scalper des paires de devises tout en détenant des actions ou des matières premières pendant de plus longues périodes.

La diversification est particulièrement utile si vous gérez un compte capitalisé très important, car elle permet d'éviter une surexposition à un actif ou à une situation de marché en particulier.

5. S'adapter aux conditions du marché

L'environnement de marché est en constante évolution, et ce qui peut convenir à un marché en tendance peut ne pas convenir du tout à un marché limité par une fourchette. Les traders efficaces savent comment modifier la stratégie de gestion des risques en fonction de l'environnement de marché actuel.

Adaptation de la gestion des risques :

• Volatilité accrue : En période de volatilité accrue, la taille des positions peut être réduite et les stops rapprochés. Les marchés des changes ont tendance à évoluer brusquement lorsque des communiqués de presse sont publiés, alors soyez vigilants et prêts à vous ajuster.
• Marchés tendances: Ici, vous pouvez toujours augmenter légèrement la taille de la position, mais encore une fois uniquement lorsque la tendance est confirmée et suffisamment forte, à l'aide d'outils d'analyse technique.

Dans la plupart des grandes sociétés de trading d'accessoires, les traders sont jugés en fonction de leur capacité à s'adapter aux différentes conditions d'un marché sans dépasser les limites du niveau de danger. La flexibilité est un attribut essentiel pour qu'une personne réussisse à long terme à relever tout défi lié à un compte financé.

6. Gestion des émotions : aspects psychologiques de la gestion des risques

Lorsque de grandes quantités de capital sont menacées, quelques émotions irrationnelles comme la peur et la cupidité peuvent facilement saboter même la meilleure stratégie de trading. De plus, les traders d'accessoires sont généralement tenus de performer et peuvent prendre de mauvaises décisions à cause de cela.

Comment prévenir les émotions liées au trading :

• Fixez des limites de perte quotidiennes : Les sociétés de trading d'accessoires de premier plan ont mis en place une règle qui signifie que vous ne pourrez pas subir de pertes potentielles en une journée ; ainsi, des décisions impulsives basées sur les émotions sont hors de question. Si votre entreprise ne le fait pas, il serait très sage que vous fixiez votre limite personnelle de pertes quotidiennes et que vous vous retiriez si elle est atteinte.
• Faites des pauses : Si vous êtes sur une série de défaites, faites une pause. Éloignez-vous de vous asseoir devant l'écran, redémarrez votre état d'esprit et partez de là.

Si vous faites preuve de discipline et respectez votre plan de gestion des risques, vous éviterez les pièges émotionnels qui entraînent des pertes importantes et inutiles.

Enfin : Maîtriser la gestion des risques pour les comptes financés

Pour réussir dans le prop trading et relever le défi d'un compte approvisionné, votre gestion des risques doit être stricte. Les meilleures entreprises du secteur du prop trading recherchent des traders disciplinés et cohérents dotés d'une approche stratégique solide en matière de gestion des risques.

Ces principes (succès à long terme, quelle que soit la taille de votre compte, taille de la position, ordres stop-loss, diversification et contrôle émotionnel) sont les principales exigences à respecter par toute personne gérant un compte important ou gérant un petit compte. En utilisant ces stratégies, vous serez non seulement en mesure de répondre aux exigences des meilleures entreprises d'accessoires commerciaux, mais aussi de développer une carrière commerciale durable.

Après tout, un bon trading repose sur les principes d'une gestion efficace des risques, alors n'oubliez pas de rester discipliné et concentré sur votre stratégie tout en recherchant des opportunités auprès des comptes de trading les mieux financés et des sociétés d'accessoires proposant un financement instantané.

Avertissement : Ce blog est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier. Le trading comporte des risques importants. Faites toujours des recherches et consultez un professionnel de la finance avant de faire affaire avec une société de négoce pour compte propre.